S&P500は年利5%で運用できるのか – 過去50年のデータで分析

2024年3月23日2024年8月16日

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年利5%で運用できれば、、、とよく言いますが、

S&P500で本当に年利5%を達成できるのか
長期投資が良いとは言いますが20年後に実際に何倍くらいになりそうか

と考えたりしませんでしょうか。

今回、私はS&P500の過去の50年分のデータを分析して、

S&P500が年利何%で運用できるのか
S&P500を20年間運用した場合に何倍になっていたか

を導き出すことができたので、ご紹介いたします。

年利5%で運用すると20年後に元本の何倍になるの？

まずは年利○○%で運用した場合に○○年後に元本が何倍になっているかを計算してみました。

年利3%から1%刻みで10%までで、5, 10, 15, 20年後まで放置で運用していた場合、それぞれ資産が何倍になっているかを表したのが以下のチャートになります。

色がついたところが2倍以上になるところですが、例えば1,000万円を年利5%で15年間運用していたら2倍になり、2,000万円をこえますね。

S&P500に投資した場合、20年後に何倍になるの？

1970年以降でS＆P500は何倍になっていたのか

下のグラフは横軸が投資開始日になっていて、各月月初にS&P500を一口購入したとして、5年後（青色）, 10年後（赤色）, 15年後（黄色）, 20年後（緑色）に何倍になっているかを表しています。

少しわかりづらいので、詳しく説明します。

例えば「1985-01-01」の紫色の丸あたりをご覧ください。これは1985年1月の月初にS&P500は167.2ドルで購入でき、これが5年後の1989年12月に346.01ドルになっていました。

青色の線（5年後）の1985年1月を見ると2.0倍になっていますね。同様に10年後の1994年12月には453.55ドルになっていたので、赤色の線（10年後）の1985年1月は2.7倍を示しています。

15年後の1999年12月は1388.91ドルだったので黄色の線（15年後）が8.3倍、20年後の2004年12月は1173.78ドルだったので緑色の線（20年後）は7.0倍です。

私もまだ生まれていない頃の古すぎるデータだは除外して、1970年以降の最近の約50年間を見てみました。また、S&P500は日本にはeMAXIS Slim米国株式などの投資信託がありますが、比較的新しいものしかなかったので、米国のS&P500のインデックス自体のSPXで計算しています。SPXはドル建てで、為替変動は考慮していませんのでご了承ください。